지금부터 재테크는 엔화로 갈아탄다

엔화 가치가 800원대를 찍자 환투자를 하는 사람뿐만 아니라 일반인까지 엔화를 사두어야하는게 아니냐는 이야기가 나오고 일본으로 여행가는 수요가 많아졌다. 2019년에 나온 책 <지금부터 재테크는 엔화로 갈아탄다>에서 인상깊은 내용을 기록해본다. 역사는 반복 되기에..

엔화 800원대, 8년 만에 최저...나홀로 ‘돈 풀기’에 급락 < 경제 < 기사본문 - 주간조선 (chosun.com)

엔화 800원대, 8년 만에 최저...나홀로 ‘돈 풀기’에 급락 - 주간조선

 

왜 엔화인가?

엔화는 국제적 경제위기 상황에 강하다. 금융시장의 변동성이 증가하는 시기에 엔화의 가치는 오른다. 금융시장 역사속에서 굵직한 악재들이 발생할때마다 100엔당 엔화의 가격은 급등하는것을 볼 수 있다. 그래프 상에 표현되지 못한 10% 이내의 상승폭 구간까지 더하면 훨씬 많은 (환차익) 기회가 있다. p.16

반응형

엔화 환율 전망

 

안전자산 엔화, 200% 활용하기

환율과 주식은 반대로 움직인다. 대체로 일본 주식시장이 강세이면 엔화는 약세가 된다.

일본은 1억이 넘는 내수경제 시장이 있지만 국가의 대표산업 중 수출기업이 많기 때문이다. 해외 수출 비중이 큰 기업은 자국 통화가 외국 통화 대비 약세일때 수출 제품 가격이 저렴해지기 때문에 가격 경쟁력을 갖추게 된다. 따라서 일본 엔화가 다른 나라 통화 대비 약세일때 일본 기업의 수출 경쟁력이 올라가므로 기억의 이익도 증대된다. (기업의 이익창출 극대로 일본 주식시장 강세) p.32

버핏 일본 상사 매수이야기도 기록해본다.버핏은 2020년 마이너스 금리인 일본에서 대출을 받아 (틀릴 수도 있음) 일본 종합상사 지분 5%를 매수 했고 2023년에는  9.9%까지 지분을 늘렸다. (버핏은 경영에 간섭하는 주주이다.)

지금와서 버핏은 여전히 대단한 투자자라고 하는 이유가 단지 수익률 때문이라면 2020년에 일본주식과 미국주식에 투자한 결과를 비교해보면 좋을것 같다는 생각이 든다. 이 당시 미국에 투자했어도 환차익과 주가상승 두마리 토끼를 잡았을테니까, 워렌버핏은 일본에서 저금리로 대출 받아 일본 주식을 저가 매수하여 레버리지를 극대화 했다. 주가 차익이 환차손을 커버하고도 많이 남는다. 

33년 만의 강세장, 버핏도 日주식 더 샀다 - 파이낸셜뉴스 (fnnews.com)

33년 만의 강세장, 버핏도 日주식 더 샀다

 

일본 상장 ETF 활용

일본의 주식거래 단위는 100원이다. 정찰병은 없다. 최소 정찰중대라고.. 일본주식 거래단위가 부담된다면 1주씩 거래되는 일본에 상장한 ETF를 엔화로 매수하는 것도 방법이다. 코드 1321 <니케이 225 연동형 상장투자신탁 ETF>는 니케이 255 지수와 같이 오르고 코드 1570의 NEXT FUNDS Nikkei 225 Leveraged Index ETF는 니케이 255 지수 1%가 상승할때 2% 상승하는 레버리지 상품이다. 레버리지 상품의 특성상 하락하면 계좌가 녹는 것도 기억해야 한다.

그런데 사실 ETF는 장기투자를 하는 것보다 단기 매매를 추천한다. ETF가 니케이255 지수를 따라가는데 오차가 발생하여 수익이 기준 지수를 따라가지 못하거나 손해가 기준보다 더 클수도 있기 때문이다. 특히 레버리지 ETF는 기간이 길어질수록 오차가 커질 가능성이 크다. 장기 투자로 활용한다면 투자금을 분할하여 정기적으로 사고 파는 것이 유리하다. p.48

Nomura Nikkei 225 Listed ETF | 1321 ETF - Investing.com

Nomura Nikkei 225 Listed ETF | 1321 ETF - Investing.com

NEXT FUNDS Nikkei 225 Leveraged Index ETF | 1570 ETF - Investing.com

NEXT FUNDS Nikkei 225 Leveraged Index ETF | 1570 ETF - Investing.com

 

판을 뒤집을 기회

이 페이지에는 2019년 저자가 추천한 몇개의 기업들이 있는데 2023년에 관심있는 몇개의 기업 주가를 조회해봤더니 영업이익과 함께 주가가 하락했고 GMO와 SONY 외 흥미로운 기업은 없었다. 현금거래를 좋아하는 나라 일본에서 전자결제 사업을 하는 기업은 GMO(3769), NTT데이터(9613), 사토홀딩스(6287), 도시바텍(6588)이 있다고 한다.

• 일본공항빌딩 9706 
• 세가사미 홀딩스 6460 (카지노)
• 시세이도 4911
• 후지필름 4901
• 메루카리 4385 (중고거래, 영업적자)
• 하이데이 히다카 7611 (라면)
• 리쿠르트 홀딩스 6098 (HR)
• GMO 페이먼트 게이트웨이 6769 (간편결제)
• 소프트뱅크 그룹 9984
• 무라타 제작소 6981 (전자부품 MLCC 세계 점유율 40%, 영업이익 하락)
• 소니 6758

GMO Payment Gateway Inc 오늘의 주가 | 3769 실시간 티커 - Investing.com

GMO Payment Gateway Inc 오늘의 주가 | 3769 실시간 티커 - Investing.com

Sony Corp 오늘의 주가 | 6758 실시간 티커 - Investing.com

Sony Corp 오늘의 주가 | 6758 실시간 티커 - Investing.com

 

일본주식은 최소 100주단위로 거래되기 때문에 개별종목을 선정할때는 신중해야한다. 또한 환율과 주가의 방향은 반대로 흘러가기 때문에 타이밍도 중요하다. 달러와 미국주식, 엔화와 일본주식에 모두 관심을 가져보니 일본이 강국은 맞다. 금융위기에는 원화보다 더 많은 엔화 수요가 있고, 대체로 달러와 엔화의 방향이 비슷하다.